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Editorial
TROTZ WIND UND WELLEN BLEIBT DIE STIFTUNG PATRIMONIA AUF KURS
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Liebe angegliederte Unternehmen, liebe Partner,
Im Prinzip ist eine Pensionskasse gut gerüstet, um auch bei Wind und Wellen den Verwerfungen der Finanzmärkte stand zu halten. Um solchen Unwägbarkeiten zu begegnen, stehen der Stiftung Patrimonia verschiedene Werkzeuge zur Verfügung:
- Die strategische Allokation wird vom Stiftungsrat festgelegt, um eine langfristige Stabilität und die Verpflichtungen gegenüber den Versicherten und Rentenbezügern vollumfänglich sicher zu stellen,
- Ein Anlagenreglement und Direktiven, welche die Grundlagen der Investitionspolitk der Stiftung festlegen,
- Führungsprinzipien, welche die organisatorische Stabilität sicherstellen,
- Die von BVG Experten festgelegten technischen Rückstellungen für vorhersehbare Verluste oder bei Geschäftsabschluss noch nicht effektive Lasten, die aufgrund laufender Ereignisse wahrscheinlich sind,
- Die Kompetenzen aller Mitarbeitenden für qualitativ hochstehende Dienstleistungen,
- Führungspersonal, das für die Einhaltung der Gesetze und der organisatorischen Werte verantwortlich ist.
Durch ein effizientes, anpassungsfähiges und dynamisches Vorgehen schafft der Stiftungsrat die notwendige Sicherheit aufgrund eines vorausschauenden Risikomanagements. Die Kenntnis ihrer kurz-, mittel- und langfristigen Auswirkungen bürgt ebenfalls für Sicherheit.
Was wir im Jahr 2022 erlebt haben, gehört zu den langfristigen Perspektiven einer Pensionskasse. Keine Sorge, keine Gefahr, sondern unerschütterliche Gelassenheit.
Wie die grosse Mehrheit der Schweizerischen Vorsorgeeinrichtungen wurde auch die Stiftung Patrimonia 2022 nicht von der Volatilität der Finanzmärkte verschont, wie uns Samuel Fauche, Verantwortlicher für Investitionen, in seiner nachstehenden Analyse der Finanzanlagen erläutert.
Der Stiftungsrat privilegiert eine langfristige Sichtweise und hat daher beschlossen, seine vorsichtige und diversifizierte Anlagepolitik weiterzuführen und gleichzeitig die Marktentwicklung aufmerksam zu verfolgen. Die Stiftung Patrimonia kann ihre Verpflichtungen gegenüber den Versicherten und Rentenbezügern vollständig wahren und von den sich bereits abzeichnenden Investitionsgelegenheiten profitieren.
So können Sie sicher sein, dass der Stiftungsrat alles unternimmt, damit die Versicherten langfristig von einer finanziell gesunden und attraktiven Vorsorgeinstitution profitieren können, indem er gemeinsam mit dem BVG Experten die konjunkturelle Situation laufend analysiert und antizipiert.
Das ganze Team der Patrimonia steht auf der Brücke und entfaltet seine volle Energie, damit alle Kunden, Dienstleister, Unternehmen, Versicherten und Mitarbeitenden der Zukunft gelassen entgegen blicken können.
Gute Lektüre und auf bald,
Sylvie Jaton, Generaldirektorin
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Finanzanlagen
DIE GESCHICHTE VOM WASSERGLAS |
Wie so oft, waren es nur Wenige, die in der Lage waren, die Marktleistung des Jahres 2022 vorherzusagen. Der Konsens rechnete sehr wohl à priori mit einem gewissen Druck zur Preissteigerung, bedingt durch den erneuten wirtschaftlichen Aufschwung nach der Covid-Zeit.
Allerdings haben die unerwartete Invasion der Ukraine und die ihr folgenden westlichen Sanktionen gegen Russland und deren Auswirkungen, namentlich auf die Energiepreise, neue Verwirrung gestiftet. In der Folge erreichte die Inflation ein Niveau, das wir seit Jahrzehnten nicht mehr gekannt haben. Mit dem Rücken zur Wand waren die Zentralbanken gezwungen, ihre Geldpolitik sehr rasch zu verengen und einen grossen Spagat zu der äussert gefälligen Politik während der Pandemie zu machen.
Unter diesen Bedingungen wiesen die meisten Investitionen eine äusserst missliche Performance auf: die steigenden Zinsen und die hohe Volatilität, die häufig grosse militärische Konflikte begleiten, drückten Aktien wie Obligationen, sowie gewisse Immobilienanlagen und Rohstoffe. Die gute Seite der Dinge war, dass die steigenden Zinssätze die Obligationen aus der Zone mit Negativzinsen herausholten, so dass sie jetzt wieder korrekt entlohnt werden. Was immer die bevorzugte Sicht des Wasserglases ist – ob halb voll oder halb leer – muss doch festgestellt werden, dass es sich jetzt von neuem anfüllt...
Die Performance des Vermögens der Stiftung Patrimona wird als Folge von 2022 überwiegend negativ ausfallen. Allerdings ist die ausgewogene Vermögensallokation von Patrimonia heute mehr denn je in der Lage, der gegenwärtig noch vorherrschenden Unsicherheit zu begegnen: sie ist in der Tat so konstruiert, dass sie einer Vielzahl von Szenarien entgegen treten kann, von denen sich nur eines verwirklicht. Der lange Anlagenhorizont wird zudem erlauben, von längerfristig erwarteten Erträgen zu profitieren, die heute schon höher ausfallen als zu Ende des letzten Jahres.
Vergessen wir schliesslich beim Betrachten der Wassergläser nicht, dass höhere Zinssätze den Druck auf das finanzielle Gleichgewicht der Pensionskassen auf der anderen Seite ihrer Bilanz vermindern. Mit der Zeit dürfte die Evaluierung der Verpflichtungen bei steigenden Zinssätzen in der Tat wieder sinken und die Stiftung Patrimonia befindet sich dank der vorsichtigen Bewertung ihrer Verpflichtungen in einer durchaus komfortablen Lage.
Samuel Fauche, Investitionsbeauftragter
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Schlüsselzahlen am 31.12.2022 (vor Audit)
PATRIMONIA AUF
EINEN BLICK
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Umwandlungssatz bezogen auf das gesetzliche Rentenalter im Jahr 2023: 6,20 %
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Human Resources
ERNENNUNGEN
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Der Stiftungsrat von Patrimonia hat das Vergnügen, Sie über die folgenden Ernennungen zu informieren:
Samuel Fauche, Investitionsbeauftragter
Herr Samuel Fauche, gegenwärtig Investitionsbeauftragter, wird auf 1. Januar 2023 zum stellvertretenden Direktor ernannt.
Nach über 17 Jahren Erfahrung auf dem Gebiet der Investitionen für Vorsorgeinstitutionen kam Samuel Fauche im Dezember 2020 zu Patrimonia.
Er konnte seither seine grossen Führungs- und Managementkompetenzen unter Beweis stellen und gleichzeitig sowohl interne wie externe Vertrauensbeziehungen aufbauen.
Mit seinem Eintritt in die Direktion wird er Generaldirektorin Sylvie Jaton und Direktor Eddy Benvegnen in den kommenden Jahren bei der operativen Führung unterstützen und ihnen dadurch erlauben, sich noch vermehrt der Strategie und Entwicklung der Stiftung Patrimonia zu widmen.
samuel.fauche@patrimonia.ch
Tel: 058 806 08 03
Bastien Lüscher, technischer und kommerzieller Spezialist für Kunden- und Partnerbeziehungen
Herr Bastien Lüscher, gegenwärtig technischer und kommerzieller Spezialist für Kunden- und Partnerbeziehungen wird auf 1. Januar 2023 zum Verantwortlichen für Kundenbeziehungen ernannt.
Bastien Lüscher verfügt über eine mehr als 20jährige solide Erfahrung in der beruflichen Vorsorge und speziell in der Courtage. Er besitzt einen entwickelten Sinn für den Dienst am Kunden und ist deshalb in der Lage, kompetent für unser Zielsetzung einzutreten und ein Vertrauensgarant für unsere Kunden und Partner zu sein.
bastien.luscher@patrimonia.ch
Tel: 058 806 08 12
Die Direktion der Stiftung Patrimonia wünscht den Herren Fauche und Lüscher viel Erfolg in ihren neuen Funktionen und freut sich, bei der zukünftigen Entwicklung der Stiftung Patrimonia auf sie zählen zu können.
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Human Resources
UNSERE TEAMS VERSTÄRKEN SICH |
Das starke Wachstum unserer Institution setzt sich bereits seit mehreren Jahren fort. Wir ermessen die Wichtigkeit unseres ausgezeichneten Dienstleistungsniveaus, das auf einer qualitativ hochstehenden Rekrutierung beruht. Deshalb haben wir das Vergnügen, Ihnen mehrere Neuverpflichtungen während des Jahres 2022 bekannt zu geben.
Ludovic Brau, Verantwortlicher Offertwesen
Wir haben das Vergnügen, Ihnen den Eintritt von Herrn Ludovic Brau als Verantwortlichen Offertwesen seit 1. September 2022 bekannt zu geben.
Als diplomierter Aktuar mit einer 17jährigen Erfahrung im Bereich der beruflichen Vorsorge und der Courtage wird er unser Team verstärken, um noch vermehrt mit Effizienz und Qualität Ihre Anfragen bezüglich Tarifofferten zu beantworten. Diese Verstärkung erfolgt auch im Rahmen der Bestrebungen unserer Pensionskasse, ihre Kompetenzen im Dienst ihrer Kunden und Partner zu erweitern.
Jérôme Michallet, Verantwortlicher Informatik
Wir haben das Vergnügen, Ihnen den Eintritt von Herrn Jérôme Michallet als Verantwortlichen Informatik seit 1. August 2022 bekannt zu geben.
Seine grosse Erfahrung, sowohl im Bereich Informatik wie als Buchhalter, erlaubt uns, unsere Informatikplattform, die Digitalisierung der Dokumente, die Sicherheit und den Datenschutz entscheidend weiter zu entwickeln.
Wir heissen beide herzlich willkommen!
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Organisation
NEUE FUNKTIONALITÄTEN |
Patrimonia setzt alles daran, um Ihnen das Leben zu erleichtern!
Entdecken Sie unsere praktischen Dienste, die unsere Interaktionen im WEB Kundenportal auf www.patrimonia.ch vereinfachen.
Das WEB Kundenportal erlaubt Ihnen den raschen Zugriff auf Ihre Daten und Sie können dabei von 100 % gesicherten Online-Dienstleistungen profitieren, die Ihre Anfragen und die Verwaltung Ihrer BVG wesentlich erleichtern.
Entdecken wir die Neuheiten gemeinsam!
Online Kontoauszüge
Die Kontoauszüge sind auf Ihrem WEB Kundenportal ab Januar 2023 zugänglich.
Es genügt, sich auf Ihrem Kundenkonto einzuloggen, um unter «Dokumentenerstellung» einen Kontoauszug über die gewünschte Periode zu generieren.
Mit diesem auf Ihrem gesicherten Extranet 24/24 Stunden zugänglichen Portal bietet Ihnen die Stiftung Patrimonia eine Dienstleistung, die Ihnen erlaubt, Ihre Kontoauszüge jederzeit zu konsultieren und im Format PDF herunterzuladen. Sie gewinnen damit eine höhere Visibilität in Ihrer Buchhaltung und optimieren Ihre zukünftigen Kosten.
Diese gesicherte, schnelle und ergonomische neue Dienstleistung bietet den Unternehmen eine ideale Unterstützung bei der effizienteren und vereinfachten Abwicklung der Buchhaltung.
Neue Darstellung der Beitragsbefreiung bei Arbeitsunfähigkeit
Ab Januar 2023 werden die Patrimonia Abrechnungen erweitert durch eine besser lesbare Präsentation für Versicherte, die von einer Beitragsbefreiung bei verlängerter Arbeitsunfähigkeit profitieren.
Nach jeder Meldung einer Arbeitsunfähigkeit, wird ein Dokument mit dem Ablauf derselben erstellt, welches die Periode, den Satz und die Freibeträge enthält.
Die Anzeige Ihrer Beitragsrechnung wird mit einem speziellen Abschnitt für alle befreiten Arbeitsunfähigkeiten ergänzt:
- Die Details der fakturierten Beiträge werden pro Versicherten mit einem Stern versehen dargestellt und mit dem kursiven Zusatz «befreit» bei allen Versicherten versehen, die von Beitragsbefreiungen bei verlängerter Arbeitsunfähigkeit profitieren.
- Am Schluss des Dokuments finden Sie die Zusammenfassung der in der Periode befreiten Beiträge.
Die Präsentation der Abrechnungsseite ist klar strukturiert. Sie verfügen damit über eine Synthese sämtlicher Kosten.
Vorsorgeausweis online ab 1. Januar 2023
Die Vorsorgeausweise sind ab Januar 2023 nur noch online via WEB Kundenportal auf www.patrimonia.ch erhältlich
Wir bieten jedem Versicherten den gesicherten Zugang zu seinem WEB Kundenportal:
- Direktzugang zu den Daten Ihrer Berufsvorsorge
- Für jede Mutation ausgestellte Dokumente zu Ihren Handen
- Vorsorgeausweis
- Interaktiver Kommunikationsträger mit der Möglichkeit, verschiedene Simulationen zu erstellen und Ihre persönlichen sensiblen Informationen in gesicherter Weise abzurufen.
Bei der Aufnahme als neue/r Versicherte/r erhalten Sie eine eMail, die Ihnen erlaubt, einen personalisierten und gesicherten Zugang einzurichten.
Eine weitere verfügbare Funktionalität ermöglicht die Aktivierung von Meldungen auf dem Live Web Arbeitgeber und dem Live Web Versicherte. Damit sind Sie jederzeit über die Veröffentlichung eines Dokuments informiert.
Anschliessend können Sie Ihr Vorsorgekonto einrichten, um Zugang zu Ihren persönlichen Dokumenten zu haben.
Wenn ein Mitglied wünscht, dass alle seine Mitarbeitenden weiterhin ihren Vorsorgeausweis in Papierform erhalten, muss es dies bei seinem Vertragsverwalter beantragen.
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Tarife
VERLANGEN SIE UNSERE TARIFOFFERTEN 2024 |
Bitte fragen Sie uns jetzt schon nach Ihren Tarifangeboten 2024 für Verlängerungen oder neue Mitgliedschaften.
Ihre Kontakte :
Ludovic Brau, Verantwortlicher Angebote
T +41 58 806 08 25
ludovic.brau@patrimonia.ch
Catherine Gentina, Leiterin Neugeschäft
T +41 58 806 08 06
catherine.gentina@patrimonia.ch
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Kommunikation
EIN TEAM UND SEINE VERFÜGBAREN TOOLS |
Live Web Partner und angeschlossene Unternehmen
Online Dienstleistungen per Mausklick.
Direktzugang für Partner und Angeschlossene zu einem speziellen, vertraulichen Bereich.
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Live Web Versicherte
Die persönlichen Infos per Mausklick.
Direktzugang für die Versicherten
zu einem speziellen, vertraulichen Bereich. Den persönlichen Zugangscode erhält jede/r
Versicherte mit dem Vorsorgeausweis.
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Kontakt
André Eicher, kaufmännischer Leiter
T+ 41 58 806 08 08 / M +41 79 216 50 99
andre.eicher@patrimonia.ch
Das ganze Team steht Ihnen zur Verfügung
Alle Verwalter stehen Ihnen zur Verfügung, um Ihre Fragen zu beantworten und die Verwaltung Ihrer BVG weiterhin sicher zu stellen.
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Kontakt
IHRE KONTAKTE
BEI PATRIMONIA |
© Fondation Patrimonia 2022
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